A medida que los bancos de todo el mundo migran su infraestructura de datos a infraestructuras de nube híbrida y pública, los reguladores exigen la prueba de que los datos son seguros, uniformes y rastreables.En MUFG, una de las instituciones bancarias más grandes y prestigiosas del mundo, la transición a modernizar los sistemas de datos se logró con una directiva clara: armonizar la innovación con una responsabilidad regulatoria inexpugnable. Con esta transformación estratégica, Y su equipo reconoció que el viaje no era sólo técnico: era cultural, arraigado en la construcción de la confianza a través de la transparencia y la gobernanza. Deepak Pai Estos sistemas legados habían impedido que el banco se mantuviera al día con las regulaciones cambiantes y las capacidades digitales crecientes.Los datos se siloaban, los términos de referencia variaban entre los sistemas, y la línea, o la capacidad de rastrear datos de fuente a informe, estaba ausente o desconocida.Esta falta de transparencia tenía efectos tangibles.Los ciclos de informe a los reguladores eran lentos, las verificaciones de cumplimiento eran caras, y la confianza interna y externa era difícil de mantener en ausencia de una plataforma de datos abiertos. Architecting with Governance at the Center Para abordar estos desafíos, MUFG llevó a cabo una transformación de la arquitectura de datos que trataba el cumplimiento como un principio de diseño en lugar de una reflexión posterior. bajo Los datos de referencia, el vocabulario empresarial y las taxonomías utilizadas como base para la información central se armonizaron en todas las plataformas y regiones.Los tipos de productos, los tipos de contraparte y los indicadores de riesgo se hicieron consistentes, evitando la ambigüedad y asegurando que la información de la empresa sea consistente y fiable.La normalización ayudó al banco a evitar malentendidos entre las unidades de negocio y a mejorar la usabilidad de los datos para análisis interno y información externa. Deepak Pai’s leadership En paralelo, se implementó una capa de lineado de extremo a extremo. Cada paso del ciclo de vida de un activo de datos, desde la ingestión a la transformación hasta la información final, se registró, etiquetó y auditó. Los equipos de cumplimiento ahora podían rastrear cualquier número de vuelta a su fuente en segundos. Más importante, podían demostrar que los datos que utilizaban para tomar decisiones estaban regidos por todos los estándares necesarios. Para uno de los bancos más grandes del mundo, este nivel de transparencia fue un avance significativo en la disponibilidad de auditoría y la confianza con los reguladores, una visión fuertemente defendida por . Deepak Pai Building the Groundwork for Scaling Growth La arquitectura hizo más que satisfacer las necesidades de cumplimiento; abrió nuevas eficiencias operativas.Con los datos de lineado y referencia residentes en la arquitectura, los equipos de desarrollo aceleraron, publicaron análisis y reportaron funcionalidad sin preocuparse por las inconsistencias o las brechas de gobernanza. Las partes centrales del sistema fueron diseñadas para funcionar tanto en los sistemas locales como en la infraestructura nativa de la nube, proporcionando a la empresa flexibilidad a medida que crecía.El diseño utilizó la captura automática de metadatos y el seguimiento de lineajes para que los controles de cumplimiento estuvieran siempre en sincronía con cada implementación y cambio de modelo de datos. Enfatizó la incorporación de controles de cumplimiento dentro del propio ciclo de vida del desarrollo, asegurando que la gobernanza no era reactiva sino proactiva.Al traer la gobernanza a todos los niveles del paisaje de datos, MUFG minimizó el coste de la actividad regulatoria, pero más significativamente, hizo que todo el negocio fuera más responsivo.Los usuarios de negocios, el personal de riesgo y los científicos de datos pudieron trabajar desde una sola fuente de verdad e interactuar, acelerando el tiempo para obtener información y la entrega de productos más rápida. Deepak Pai’s approach Actual Results and Industry Significance El cambio resultó en mejoras cuantificables en toda la empresa.Los horarios de preparación de auditorías se redujeron drásticamente, ahorrando tiempo humano y interrumpiendo el negocio en la menor medida posible.Los gastos de reparación debido a problemas históricos de cumplimiento también disminuyeron debido a los controles activos y la mayor transparencia. El equipo de cumplimiento del banco creó una sensación adicional de confianza de que sería capaz de mantener el ritmo con los cambios en los estándares globales, incluyendo nuevas orientaciones sobre la explicabilidad de la IA, la ética de los datos y el manejo de datos transfronterizos. Externamente, este enfoque regulatorio-primero comenzó a atraer la atención de las instituciones y consultores pares.En una industria donde la gobernanza de datos ha dejado tan a menudo atrás la aspiración digital, demostró lo que se puede lograr cuando la visión arquitectónica se combina con la disciplina regulatoria. Deepak Pai’s initiative at MUFG A Future-Proof Platform for Financial Information Con una base segura, rastreable y escalable en su lugar, la empresa está bien posicionada para entregar aplicaciones de próxima generación como las pruebas de estrés en tiempo real, la automatización de la conformidad basada en IA y la modelización de riesgos de clientes más sofisticadas. A medida que crecen las demandas para la regulación de la IA y la transparencia de los datos, ser capaz de demostrar exactamente cómo se toman las decisiones, desde la entrada hasta la salida del modelo, será el estándar. Tal vez sobre todo, Reafirma el cumplimiento como no una limitación, sino una fuente de fuerza.En una economía de confianza, la capacidad de ir rápido sin sacrificar el control es una ventaja competitiva.El modelo lo ilustra: la buena gobernanza y la innovación rápida son compatibles. Deepak Pai’s vision Conclusion El proyecto de cumplimiento de la nube de MUFG no es un proyecto tecnológico. Es un estudio de caso de modernización responsable por grandes instituciones altamente reguladas. Al incorporar la armonización de datos de referencia y el lineado de fin a fin en la transformación de la nube, han creado una base firme que apoya tanto la velocidad operativa como la integridad regulatoria. Deepak Pai and his team Esta hoja de ruta está en el proceso de establecer las mejores prácticas para el sector de los servicios financieros en su conjunto y demuestra que con la arquitectura y la disciplina adecuadas, el cumplimiento puede ser más que un punto de control: puede ser un motor para la innovación sostenible.

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Blueprint de cumplimiento en la nube en MUFG: Construyendo confianza en la transformación

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