Băncile procesează 50.000 de cereri noi de clienți în fiecare săptămână. Fiecare cerere trebuie să fie verificată împotriva bazelor de date guvernamentale. Personalul trebuie să verifice manual numerele de securitate socială, adresele și datele de naștere. Băncile americane cheltuiesc Legea PATRIOT din SUA impune băncilor să verifice fiecare client prin intermediul controalelor Know Your Customer și Anti-Money Laundering. băncile cheltuiesc mai mulți bani în fiecare an, dar au în continuare backlogs, clienți furioși și amenzi guvernamentale. 61 de miliarde de dolari pe an pentru conformitate Noile reguli fac lucrurile mai dificile.Regulatorii au actualizat cerințele în 2024 și doresc răspunsuri mai rapide.Băncile se confruntă acum cu termene mai stricte în timp ce gestionează mai multe aplicații decât înainte. Personalul petrece ore verificând informațiile despre clienți care sosesc din diferite locații. Formularele online au detalii lipsă. Aplicațiile telefonice au tipuri. Documentele de filială sunt depuse incorect. Echipele de conformitate lucrează peste oră pentru a examina fiecare caz. Clienții așteaptă săptămâni pentru aprobarea contului. Angajații obosiți pierd semne importante de avertizare. Vijayalakshmi Alice Singavarapu s-a confruntat cu aceste probleme în fiecare zi ca inginer de date la o bancă majoră. Ea a gestionat Programul de identificare a clienților care prelucra aproximativ 13 milioane de înregistrări ale clienților în fiecare an. Știa cum să construiască sisteme care să gestioneze cantități uriașe de informații.A văzut că verificarea clienților ar putea funcționa mai repede și mai bine cu automatizarea.În loc să accepte revizuiri manuale lente, a reconstruit întregul sistem. Building Automated Verification Systems Construirea sistemelor de verificare automatizată Sistemul ei a extras date despre clienți din mai multe surse, a fixat incoerențe și a efectuat toate verificările care au comparat detaliile cu bazele de date guvernamentale și interne. Ea a configurat calculatoarele AWS EC2 pentru sarcinile de prelucrare a loturilor. Sistemul ar putea gestiona întreaga bază de date a clienților băncii în timp ce rulează controale care ar dura săptămâni pentru personalul uman să finalizeze. Ea a scris programe bazate pe reguli care au găsit probleme în informațiile despre clienți. Sistemul ei automatizat a împărțit fiecare înregistrare a clienților în trei grupuri. Conturile bune care au trecut toate controalele au mers direct la aprobare. Înregistrările cu probleme mici au mers la o listă de revizuire pentru atenția personalului. Ea a construit, de asemenea, rapoarte care le-au arătat ofițerilor de conformitate exact ceea ce a găsit sistemul.Rapoartele au enumerat problemele cu datele, ratele de succes și conturile care aveau nevoie de lucrări de urmărire. „Sistemul pe care l-am construit a schimbat totul în ceea ce privește verificarea clienților”, spune Vijayalakshmi Alice Singavarapu. „Echipele de conformitate au încetat să mai petreacă toată ziua verificând cazurile de rutină și ar putea lucra la situații complexe care necesită judecată umană.” Sistemul ei a procesat aplicațiile normale în minute în loc de zile, în timp ce marca cazuri cu adevărat suspecte pentru o revizuire imediată. Improving Accuracy While Cutting Costs Îmbunătățirea preciziei, reducând în același timp costurile Programul său de identificare a clienților a oferit rezultate dincolo de viteza câștigurilor. Procesarea mai rapidă a însemnat că clienții au primit aprobări de cont în ore în loc de săptămâni. Ea a lucrat cu ofițerii de conformitate, anchetatorii de fraudă, echipele de date și personalul de securitate pentru a se asigura că sistemul ei îndeplinește atât nevoile tehnice, cât și cele de reglementare. Sistemul ei a rezolvat cea mai mare problemă de conformitate a băncilor. a menținut standardele de reglementare, procesând în același timp cererile suficient de repede pentru a satisface clienții. Ea a demonstrat că automatizarea poate îmbunătăți calitatea conformității, mai degrabă decât să o rănească. Lucrările au arătat modul în care abilitățile de inginerie a datelor ar putea aborda probleme complexe de reglementare, îmbunătățind în același timp serviciul pentru clienți și eficiența operațională. „Când procesați 13 milioane de înregistrări ale clienților, aveți nevoie de consecvență”, explică Vijayalakshmi Alice Singavarapu. „Sistemele automatizate nu fac greșeli din oboseală, nu pierd detalii importante și tratează fiecare aplicație în același mod.” Succesul a venit din abordarea sa tehnică, combinată cu o colaborare atentă între diferite departamente bancare.Sistemul ei a gestionat volume uriașe de date, menținând în același timp acuratețea și documentația cerută de autoritățile de reglementare. Changing How Banks Handle Compliance Modificarea modului în care băncile tratează conformitatea Programul său de identificare a clienților arată schimbările care au loc în cadrul serviciilor financiare. băncile care folosesc încă procese de conformitate manuală se confruntă cu presiuni tot mai mari din partea autorităților de reglementare și a clienților care doresc servicii mai rapide. Metodele pe care le-a utilizat au devenit instrumente standard pentru munca modernă de conformitate. Prelucrarea loturilor bazată pe cloud, validarea bazată pe reguli și sortarea automată apar acum în sistemele de conformitate la bănci din întreaga țară. Utilizarea calculatoarelor AWS EC2 a demonstrat modul în care tehnologia cloud poate gestiona baze de date masive ale clienților fără a sparge bugetele. Abordarea de lucru în echipă pe care a adoptat-o cu personalul de conformitate a devenit standardul pentru proiectele de tehnologie de reglementare de succes. băncile care se asigură că sistemele automatizate îndeplinesc atât obiectivele de performanță tehnică, cât și cerințele de reglementare obțin rezultate mai bune de conformitate, îmbunătățind în același timp măsurile operaționale. Metodele sale de verificare a clienților s-au răspândit acum și în alte domenii de conformitate, inclusiv monitorizarea tranzacțiilor și raportarea de reglementare.Băncile care adoptă aceste abordări automate obțin avantaje prin procesare mai rapidă, costuri mai mici și conformitate mai puternică cu reglementările. Băncile care adoptă abordări de inginerie a datelor pentru a face față provocărilor legate de conformitate transformă cerințele de reglementare în avantaje competitive care îmbunătățesc atât rezultatele reglementărilor, cât și satisfacția clienților. Datele din industrie arată că costurile de conformitate au crescut pentru 98% dintre instituțiile financiare în 2023 Proiectele precum Vijayalakshmi reprezintă o schimbare în modul în care băncile gestionează activitatea de conformare. instituțiile inteligente utilizează expertiza tehnică pentru a transforma conformitatea dintr-o povară costisitoare într-un avantaj competitiv.

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

Acest audio este produs în limba originală a poveștii!

Cum cloud computing-ul revoluționează verificarea clienților în domeniul bancar

About Author

COMENTARII

Etichete suspendate

ACEST ARTICOL A FOST PREZENTAT IN

Related Stories

Round the year with the stars by Garrett Putman Serviss - Table of Links

The Data Behind Colorado's First-ever Rural Venture Capital Pitch Event

The TechBeat: Apple Customers Return Vision Pro By The Droves (2/26/2024)

The World is Finally Ready for a New Internet

Round the year with the stars by Garrett Putman Serviss - Table of Links

The Data Behind Colorado's First-ever Rural Venture Capital Pitch Event

The TechBeat: Apple Customers Return Vision Pro By The Droves (2/26/2024)

The World is Finally Ready for a New Internet

Light-Mode

Classic

Newspaper

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps